《跟單信用證統(tǒng)一慣例——2007年修訂本，國際商會第600號出版物》（簡稱“UCP” ）乃一套規(guī)則，適用于所有的其文本中明確表明受本慣例約束的跟單信用證（下稱信用證）（在其可適用的范圍內(nèi)，包括備用信用證。）除非信用證明確修改或排除，本慣例各條文對信用證所有當(dāng)事人均具有約束力。

就本慣例而言

通知行 指應(yīng)開證行的要求通知信用證的銀行。

申請人 指要求開立信用證的一方。

銀行工作日 指銀行在其履行受本慣例約束的行為的地點(diǎn)通常開業(yè)的一天。

受益人 指接受信用證并享受其利益的一方。

相符交單 指與信用證條款、本慣例的相關(guān)適用條款以及國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)務(wù)一致的交單。

保兌 指保兌行在開證行承諾之外做出的承付或議付相符交單的確定承諾。

保兌行 指根據(jù)開證行的授權(quán)或要求對信用證加具保兌的銀行。

信用證 指一項(xiàng)不可撤銷的安排，無論其名稱或描述如何，該項(xiàng)安排構(gòu)成開證行對相符交單予以交付的確定承諾。

承付 指：

a.如果信用證為即期付款信用證，則即期付款。

b.如果信用證為延期付款信用證，則承諾延期付款并在承諾到期日付款。

c.如果信用證為承兌信用證，則承兌受益人開出的匯票并在匯票到期日付款。

開證行 指應(yīng)申請人要求或者代表自己開出信用證的銀行。

議付 指指定銀行在相符交單下，在其應(yīng)獲償付的銀行工作日當(dāng)天或之前向受益人預(yù)付或者同意預(yù)付款項(xiàng)，從而購買匯票（其付款人為指定銀行以外的其他銀行）及/或單據(jù)的行為。

指定銀行 指信用證可在其處兌用的銀行，如信用證可在任一銀行兌用，則任何銀行均為指定銀行。

交單 指向開證行或指定銀行提交信用證項(xiàng)下單據(jù)的行為，或指按此方式提交的單據(jù)。

交單人 指實(shí)施交單行為的受益人、銀行或其他人。

就本慣例而言：

如情形適用，單數(shù)詞形包含復(fù)數(shù)含義，復(fù)數(shù)詞形包含單數(shù)含義。

信用證是不可撤銷的，即使未如此表明。

單據(jù)簽字可用手簽、摹樣簽字、穿孔簽字、印戳、符合或任何其他機(jī)械或電子的證實(shí)方法為之。

諸如單據(jù)須履行法定手續(xù)、簽證、證明等類似要求，可由單據(jù)上任何看擬滿足該要求的簽字、標(biāo)記、戳或標(biāo)簽來滿足。

一家銀行在不同國家的分支機(jī)構(gòu)被視為不同的銀行。

用諸如“第一流的”、“著名的”、“合格的”、“獨(dú)立的”、“正式的”、“有資格的”或“本地的”等詞語描述單據(jù)的出單人時，允許除受益人之外的任何人出具該單據(jù)。

除非要求在單據(jù)中使用，否則諸如“迅速地”、“立刻地”或“盡快地”等詞語將被不予理會。

“在或大概在（on or about）”或類似用語將被視為規(guī)定事件發(fā)生在指定日期的前后五個日歷日之間，起訖日期計(jì)算在內(nèi)。“至（to）”、“直至（until、till）”、 “從……開始（from）”及“在……之間（between）”等詞用于確定發(fā)運(yùn)日期時包含提及的日期，使用“在……之前（before）”及“在……之后（after）”時則不包含提及的日期。

“從……開始（from）”及“在……之后（after）”等詞用于確定到期日期時不包含提及的日期。

“前半月”及“后半月”分別指一個月的第一日到第十五日及第十六日到該月的最后一日，起訖日期計(jì)算在內(nèi)。

一個月的“開始（beginning）”、“中間（middle）”及“末尾（end）”分別指第一到第十日、第十一日到第二十日及第二十一日到該月的最后一日，起訖日期計(jì)算在內(nèi)。

a.就其性質(zhì)而言，信用證與可能作為其開立基礎(chǔ)的銷售合同或其他合同是相互獨(dú)立的交易，即使信用證中含有對此類合同的任何援引，銀行也與該合同無關(guān)，且不受其約束。因此，銀行關(guān)于承付、議付或履行信用證項(xiàng)下其他義務(wù)的承諾，不受申請人基于與開證行或與受益人之間的關(guān)系而產(chǎn)生的任何請求或抗辯的影響。

受益人在任何情況下不得利用銀行之間或申請人與開證行之間的合同關(guān)系。

b.開證行應(yīng)勸阻申請人試圖將基礎(chǔ)合同、形式發(fā)票等文件作為信用證組成部分的做法。

銀行處理的是單據(jù)，而不是單據(jù)可能涉及的貨物、服務(wù)或履約行為。

a.信用證必須規(guī)定可在其處兌用的銀行，或是否可在任一銀行兌用。規(guī)定在指定解行兌用的信用證同時也可以在開證行兌用。

b.信用證必須規(guī)定其是以即付款、延期付款，承兌還是議付的方式兌用。

c.信用證不得開成憑以申請人為付款人的匯票兌用。

D i.信用證必須定一個交單的截止日。規(guī)定的承付或議付的截止日將被視為交單的截止日。

ii.可在其處兌用信用證的銀行所在地即為交單地點(diǎn)?？稍谌我汇y行兌用的信用證其交單地點(diǎn)為任一銀行所在地。除規(guī)定的交單地點(diǎn)外，開證行所在地也是交單地點(diǎn)。

e.除非如第二十九條a款規(guī)定的情形，否則受益人或者代表受益人的交單應(yīng)截止日當(dāng)天或之前完成。

a.只要規(guī)定的單據(jù)提交給指定銀行或開證方，并且構(gòu)成相符交單，則開證行必須承付，如果信用證為以下情形之一：

i.信用證規(guī)定由開證行即期付款，延期付款或承兌；

ii.信用證規(guī)定由指定銀行即期付款但其未付款；

iii.信用證規(guī)定由指定銀行延期付款但其未承諾延期付款，或雖已承諾延期付款，但未在到期日付款；

iv.信用證規(guī)定由指定銀行承兌，但其未承兌以其為付款人的匯票，或雖然承兌了匯票，但未在到期日付款。

v.信用證規(guī)定由指定銀行議付但其未議付。

b.開證行自開立信用證之時起即不可撤銷地承擔(dān)承付責(zé)任。

c.指定銀行承付或議付相符交單并將單據(jù)轉(zhuǎn)給開證行之后，開證行即承擔(dān)償付該指定銀行的責(zé)任。對承兌或延期付款信用證下相符合單金額的償付應(yīng)在到期日辦理，無論指定銀行是否在到期日之前預(yù)付或購買了單據(jù)，開證行償付指定銀行的責(zé)任獨(dú)立于開證行對受益人的責(zé)任。

a.只要規(guī)定的單據(jù)提交給保兌行，或提交給其他任何指定銀行，并且構(gòu)成相符交單，保兌行必須：

i.承付，如果信用證為以下情形之一：

a）信用證規(guī)定由保兌行即期付款、延期付款或承兌；

b）信用證規(guī)定由另一指定銀行延期付款，但其未付款；

c）信用證規(guī)定由另一指定銀行延期付款，但其未承諾延期付款，或雖已承諾延期付款但未在到期日付款；

d）信用證規(guī)定由另一指定銀行承兌，但其未承兌以其為付款人的匯票，或雖已承兌匯票未在到期日付款；

e）信用證規(guī)定由另一指定銀行議付，但其未議付。

ii.無追索權(quán)地議付，如果信用證規(guī)定由保兌行議付。

b.保兌行自對信用證加具保兌之時起即不可撤銷地承擔(dān)承付或議付的責(zé)任。

c.其他指定銀行承付或議付相符交單并將單據(jù)轉(zhuǎn)往保兌行之后，保兌行即承擔(dān)償付該指定銀行的責(zé)任。對承兌或延期付款信用證下相符交單金額的償付應(yīng)在到期日辦理，無論指定銀行是否在到期日之前預(yù)付或購買了單據(jù)。保兌行償付指定銀行的責(zé)任獨(dú)立于保兌行對受益人的責(zé)任。

d.如果開證行授權(quán)或要求一銀行對信用證加具保兌，而其并不準(zhǔn)備照辦，則其必須毫不延誤地通知開證行，并可通知此信用證而不加保兌。

a.信用證及其任何修改可以經(jīng)由通知行通知給受益人。非保兌行的通知行通知信用及修改時不承擔(dān)承付或議付的責(zé)任。

b.通知行通知信用證或修改的行為表示其已確信信用證或修改的表面真實(shí)性，而且其通知準(zhǔn)確地反映了其收到的信用證或修改的條款。

c.通知行可以通過另一銀行（“第二通知行”）向受益人通知信用證及修改。第二通知行通知信用證或修改的行為表明其已確信收到的通知的表面真實(shí)性，并且其通知準(zhǔn)確地反映了收到的信用證或修改的條款。

d.經(jīng)由通知行或第二通知行通知信用證的銀行必須經(jīng)由同一銀行通知其后的任何修改。

e.如一銀行被要求通知信用證或修改但其決定不予通知，則應(yīng)毫不延誤地告知自其處收到信用證、修改或通知的銀行。

f.如一銀行被要求通知信用證或修改但其不能確信信用證、修改或通知的表面真實(shí)性，則應(yīng)毫不延誤地通知看似從其處收到指示的銀行。如果通知行或第二通知行決定仍然通知信用證或修改，則應(yīng)告知受益人或第二通知行其不能確信信用證、修改或通知的表面真實(shí)性。

a.除第三十八條別有規(guī)定者外，未經(jīng)開證行、保兌行（如有的話）及受益人同意，信用證即不得修改，也不得撤銷。

b.開證行自發(fā)出修改之時起，即不可撤銷地受其約束。保兌行可將其保兌擴(kuò)展至修改，并自通知該修改時，即不可撤銷地受其約束。但是，保兌行可以選擇將修改通知受益人而不對其加具保兌。若然如此，其必須毫不延誤地將此告知開證行，并在其給受益人的通知中告知受益人。

c.在受益人告知通知修改的銀行其接受該修改之前，原信用證（或含有先前被接受的修改的信用證）的條款對受益人仍然有效。受益人應(yīng)提供接受或拒絕修改的通知。如果受益人未能給予通知，當(dāng)交單與信用證以及尚未表示接受的修改的要求一致時，即視為受益人已作出接受修改的通知，并且從此時起，該信用證被修改。

d.通知修改的銀行應(yīng)將任何接受或拒絕的通知轉(zhuǎn)告發(fā)出修改的銀行。

e.對同一修改的內(nèi)容不允許部分接受，部分接受將被視為拒絕修的通知。

f.修改中關(guān)于除非受益人在某一時間內(nèi)拒絕修改否則修改生效的規(guī)定應(yīng)被不予理會。

a.以經(jīng)證實(shí)的電訊方式發(fā)出的信用證或信用證修改即被視為有效的用證或修改文據(jù)，任何后續(xù)的郵寄確認(rèn)書應(yīng)被不予理會。

如電訊聲明"詳情后告"(或類似用語)或聲明以郵寄確認(rèn)書為有效信用證或修改，則該電訊不被視為有效信用證或修改。開證行必須隨即不遲延地開立有效信用證或修改，其條款不得與該電訊矛盾。

b.開證行只有在準(zhǔn)備開立有效信用證或作出有效修改時，才可以發(fā)出關(guān)于開立或修改信用證的初步通知 (預(yù)先通知)。開證行作出該預(yù)先通知，即不可撤銷地保證不遲延地開立或修改信用證，且其條款不能與預(yù)先通知相矛盾。

a.除非指定銀行為保兌行，對于承付或議付的授權(quán)并不賦予指定銀行承付或議付的義務(wù)，除非該指定銀行明確表示同意并且告知受益人。

b.開證行指定一銀行承兌匯票或做出延期付款承諾，即為授權(quán)該指定銀行預(yù)付或購買其已其已承兌的匯票或已做出的延期付款承諾。

c.非保兌行的指定銀行收到或?qū)徍瞬⑥D(zhuǎn)遞單據(jù)的行為并不使其承擔(dān)承付或議付的責(zé)任，也不構(gòu)成其承付或議付的行為。

a.如果信用證規(guī)定指定銀行（“索償行”）向另一方（“償付行”）獲取償付時，必須同時規(guī)定該償付是否按信用證開立時有效的ICC銀行間償付規(guī)則進(jìn)行。

b.如果信用證沒有規(guī)定償付遵守ICC銀行間償付規(guī)則，則按照以下規(guī)定：

i.開證行必須給予償付行有關(guān)償付的援權(quán)，授權(quán)應(yīng)符合信用證關(guān)于兌用方式的規(guī)定，且不應(yīng)設(shè)定截止日。

ii.開證行不應(yīng)要求索償行向償付行提供與信用證條款相符的證明。

iii.如果償付行未按信用證條款見索即償，開證行將承擔(dān)利息損失以及產(chǎn)生的任何其他費(fèi)用。

iv.償付行的費(fèi)用應(yīng)由開證行承擔(dān)。然而，如果此項(xiàng)費(fèi)用由受益人承擔(dān)，開證行有責(zé)任有信用證及償付授權(quán)中注明。如果償付行的費(fèi)用由受益人承擔(dān)，該費(fèi)用應(yīng)在償付時從付給索償行的金額中扣取。如果償付未發(fā)生，償付行的費(fèi)用仍由開證行負(fù)擔(dān)。

c.如果償付行未能見索即償，開證行不能免除償付責(zé)任。

a.按指定行事的指定銀行、保兌行（如果有的話）及開證行須審核交單，并僅基于單據(jù)本身確定其是否在表面上構(gòu)成相符交單。

b.按指定行事的指定銀行、保兌行（如有的話）及開證行各有從交單次日起至多五個銀行工作日用以確定交單是否相符。這一期限不因在交單日當(dāng)天或之后信用證截止日或最遲交單日屆至而受到縮減或影響。

c.如果單據(jù)中包含一份或多份受第十九、二十、二十一、二十二、二十三、二十四或十二五條規(guī)制的正本運(yùn)輸單據(jù)，則須由受益人或其他表在不遲于本慣例所指的發(fā)運(yùn)日之后的二十一個日歷日內(nèi)交單，但是在任何情況下都不得遲于信用證的截止日。

d.單據(jù)中的數(shù)據(jù)，在與信用證、單據(jù)本身以及國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)務(wù)參照解讀時，無須與該單據(jù)本身中的數(shù)據(jù)，其他要求的單據(jù)或信用證中的數(shù)據(jù)等同一致、但不得得矛盾。

e.除商業(yè)發(fā)票外，其他單據(jù)中的貨物、服務(wù)或履約行為的描述，如果有的話，可使用與信用證中的描述不矛盾的概括性用語。

f.如果信用證要求提交運(yùn)輸單據(jù)、保險(xiǎn)單據(jù)或者商業(yè)發(fā)票之外的單據(jù)，卻未規(guī)定出單人或其數(shù)據(jù)內(nèi)容，則只要提交的單據(jù)內(nèi)容看似滿足所要求單據(jù)的功能，且其他方面符合第十四條d款，銀行將接受該單據(jù)。

g.提交的非信用證所要求的單據(jù)將被不予理會，并可被退還給交單人。

h.如果信用證含有一項(xiàng)條件，但未規(guī)定用以表明該條件得到滿足的單據(jù)，銀行將視為未作規(guī)定并不予理會。

i.單據(jù)日期可以早于信用證的開立日期，但不得晚于交單日期。

j.當(dāng)受益人和申請人的地址出現(xiàn)在任何規(guī)定的單據(jù)中時，無須與信用證或其他規(guī)定單據(jù)中所載相同，但必須與信用證中規(guī)定的相應(yīng)地址同在一國。聯(lián)絡(luò)細(xì)節(jié)（傳真、電話、電子郵件及類似細(xì)節(jié)）作為受益人和申請人地址的一部分時將被不予理會。然而，如果申請人的地址和聯(lián)絡(luò)細(xì)節(jié)為第十九、二十、二十一、二十二、二十三、二十四或二十五條規(guī)定的運(yùn)輸單據(jù)上的收貨人或通知方細(xì)節(jié)的一部分時，應(yīng)與信用證規(guī)定的相同。

k.在任何單據(jù)中注明的托運(yùn)人或發(fā)貨人無須為信用證的受益人。

l.運(yùn)輸單據(jù)可以由任何人出具，無須為承運(yùn)人、船東、船長或租船人，只要其符合第十九、二十、二十一、二十二、二十三或二十四條的要求。

a.當(dāng)開證行確定交單相符時，必須承付。

b.當(dāng)保兌行確定交單相符時，必須承付或者議付并將單據(jù)轉(zhuǎn)遞給開證行。

c.當(dāng)指定銀行確定交單相符并承付或議付時，必須將單據(jù)轉(zhuǎn)遞給保兌行或開證行。

a.當(dāng)按照指定行事的指定銀行、保兌行（如有的話）或者開證行確定交單不符時，可以拒絕承付或議付。

b.當(dāng)開證行確定交單不符時，可以自行決定聯(lián)系申請人放棄不符點(diǎn)。然而這并不能延長第十四條b款所指的期限。

c.當(dāng)按照指定行事的指定銀行、保兌行（如有的話）或開證行決定拒絕承付或議付時，必須給予交單人一份單獨(dú)的拒付通知。

該通知必須聲明：

i.銀行拒絕承付或議付：及

ii.銀行拒絕承付或者議付所依據(jù)的每一個不符點(diǎn)：及

iii.a）銀行留存單據(jù)聽候交單人的進(jìn)一步指示：或者

b)開證行留存單據(jù)直到其從申請人處接到放棄不符點(diǎn)的通知并同意接受該放棄，或者其同意接受對不符點(diǎn)的放棄之前從交單人處收到其進(jìn)一步指示：或者

c)銀行將退回單據(jù)：或者

d)銀行將按之前從交單人處獲得的指示處理。

d.第十六條c款要求的通知必須以電訊方式、如不可能，則以其他快捷方式，在不遲于自交單之翌日起第五個銀行工作日結(jié)束前發(fā)出。

e.按照指定行事的指定銀行、保兌行（如有的話）或開證行在按照第十六條c款iii項(xiàng)a）發(fā)出了通知后，可以在任何時候單據(jù)退還交單人。

f.如果開證行或保兌行未能按照本條行事，則無權(quán)宣稱交單不符。

g.當(dāng)開證行拒絕承付或保兌行拒絕承付或者議付，并且按照本條發(fā)出了拒付通知后，有權(quán)要求返還已償付的款項(xiàng)及利息。

a.信用證規(guī)定的每一種單據(jù)須至少提交一份正本。

b.銀行應(yīng)將任何帶有看似出單人的原始簽名、標(biāo)記、印戳或標(biāo)簽的單據(jù)視為正本單據(jù)，除非單據(jù)本身表明其非正本。

c.除非單據(jù)本身另有說明，在以下情況下，銀行也將其視為正本單據(jù)：

i.單據(jù)看似由出單人手寫、打字、穿孔或蓋章：或者

ii.單據(jù)看似使用出單人的原始信紙出具：或者

iii.單據(jù)聲明其為正本單據(jù)，除非該聲明看似不適用于提交的單據(jù)。

d.如果信用證使用諸如“一式兩份（in duplicate）”、“兩份（in two fold）”、“兩套（in two copies）”等用語要求提交多份單據(jù)，則提交至少一份正本，其余使用副本即可滿足要求，除非單據(jù)本身另有說明。

a.商業(yè)發(fā)票：

i.必須看似由受益人出具（第三十八條規(guī)定的情形除外）：

ii.必須出具成以申請人為抬頭（第三十八條g款規(guī)定的情形除外）：

iii.必須與信用證的貨幣相同：且

iv.無須簽名

b.按指定行事的指定銀行、保兌行（如有的話）或開證行可以接受金額大于信用證允許金額的商業(yè)發(fā)票，其決定對有關(guān)各方均有約束力，只要該銀行對超過信用證允許金額的部分未作承付或者議付。

c.商業(yè)發(fā)票上的貨物、服務(wù)或履約行為的描述應(yīng)該與信用證中的描述一致。

a.涵蓋至少兩種不同運(yùn)輸方式的運(yùn)輸單據(jù)（多式或聯(lián)合運(yùn)輸單據(jù)），無論名稱如何，必須看似：

i.表明承運(yùn)人名稱并由以下人員簽署：

*承運(yùn)人或其具名代理人，或

*船長或其具名代理人。

承運(yùn)人、船長或代理人的任何簽字，必須標(biāo)明其承運(yùn)人、船長或代理人的身份。

代理人簽字必須表明其系代表承運(yùn)人還是船長簽字。

ii.通過以下方式表明貨運(yùn)站物已經(jīng)在信用證規(guī)定的地點(diǎn)發(fā)送，接管或已裝船。

*事先印就在文字、或者

*表明貨物已經(jīng)被發(fā)送、接管或裝船日期的印戳或批注。

運(yùn)輸單據(jù)的出具日期將被視為發(fā)送，接管或裝船的日期，也即發(fā)運(yùn)的日期。然而如單據(jù)以印戳或批注的方式表明了發(fā)送、接管或裝船日期，該日期將被視為發(fā)運(yùn)日期。

iii.表明信用證規(guī)定的發(fā)送、接管或發(fā)運(yùn)地點(diǎn)，以及最終目的地、即使：

a)該運(yùn)輸單據(jù)另外還載明了一個不同的發(fā)送、接管或發(fā)運(yùn)地點(diǎn)或最終目的地，或者。

b)該運(yùn)輸單據(jù)載有“預(yù)期的”或類似的關(guān)于船只，裝貨港或卸貨港的限定語。

iv.為唯一的正本運(yùn)輸單據(jù)、或者、如果出具為多份正本，則為運(yùn)輸單據(jù)中表明的全套單據(jù)。

v.載有承運(yùn)這條款和條件，或提示承運(yùn)條款和條件參見別處（簡式/背面空白的運(yùn)輸單據(jù)）。銀行將不審核承運(yùn)條款和條件的內(nèi)容。

vi.未表明受租船合同約束。

b.就本條而言，轉(zhuǎn)運(yùn)指在從信用證規(guī)定的發(fā)送，接管或者發(fā)運(yùn)地點(diǎn)最終目的地的運(yùn)輸過程中從某一運(yùn)輸工具上卸下貨物并裝上另一運(yùn)輸工具的行為（無論其是否為不同的運(yùn)輸方式）。

c.i.運(yùn)輸單據(jù)可以表明貨物將要或可能被轉(zhuǎn)運(yùn)，只要全程運(yùn)輸由同一運(yùn)輸單據(jù)涵蓋。

ii.即使信用證禁止轉(zhuǎn)運(yùn)，注明將要或者可能發(fā)生轉(zhuǎn)運(yùn)的運(yùn)輸單據(jù)仍可接受。

a.提單，無論名稱如何，必須看似；

i.表明承運(yùn)人名稱，并由下列人員簽署：

*承運(yùn)人或其具名代理人，或者

*船長或其具名代理人。

承運(yùn)人，船長或代理人的任何簽字必須標(biāo)明其承運(yùn)人，船長或代理人的身份。

代理人的任何簽字心須標(biāo)明其系代表承運(yùn)人還是船長簽字。

ii.通過以下方式表明貨物已在信用證規(guī)定的裝貨港裝上具名船只：

*預(yù)先印就的文字，或

*已裝船批注注明貨物的裝運(yùn)日期。

提單的出具日期將被視為發(fā)運(yùn)日期，除非提單載有表明發(fā)運(yùn)日期的已裝船批注，此時已裝船批注中顯示的日期將被視為發(fā)運(yùn)日期。

如果提單載有“預(yù)期船只”或類似的關(guān)于船名的限定語，則需以已裝船批注明確發(fā)運(yùn)日期以及實(shí)際船名。

iii.表明貨物從信用證規(guī)定的裝貨港發(fā)運(yùn)至卸貨港。

如果提單沒有表明信用證規(guī)定的裝貨港為裝貨港，或者其載有“預(yù)期的”或類似的關(guān)于裝貨港的限定語，則需以已裝船批注表明信用證規(guī)定的裝貨港、發(fā)運(yùn)日期以及實(shí)際船名。即使提單以事先印就的文字表明了貨物已裝載或裝運(yùn)于具名船只、本規(guī)定仍適用。

iv.為唯一的正本提單，或如果以多份正本出具，為提單吉表明的全套正本。

v.載有承運(yùn)條款和條件，或提示承運(yùn)條款和條件參見別外（簡式/背面空白的提單）。銀行將不審核承運(yùn)條款和條件的內(nèi)容。

vi.未表明受租船合同約束。

b.就本條而言，轉(zhuǎn)運(yùn)系指在信用證規(guī)定的裝貨港臺到卸貨港之間的運(yùn)輸過程中，將貨物從船卸下并再裝上另一船的行為。

c.i.提單可以表明貨物將要或可能被轉(zhuǎn)運(yùn)，只要全程運(yùn)輸由同一提單涵蓋。

ii.即使信用證禁止轉(zhuǎn)運(yùn)，注明將要或可能發(fā)生轉(zhuǎn)運(yùn)的提單仍可接受，只要其表明貨物由集裝箱、拖車或子船運(yùn)輸。

d.提單中聲明承運(yùn)人保留轉(zhuǎn)運(yùn)權(quán)利的條款將被不予理會。

a.不可轉(zhuǎn)讓的海運(yùn)單，無論名稱如何，必須看似：

i.表明承運(yùn)人名稱并由下列人員簽署：

*承運(yùn)人或其具名代理人，或者

*船長或其具名代理人。

承運(yùn)人、船長或代理人的任何簽字必須標(biāo)明其承運(yùn)人、船長或代理人的身份。

代理簽字必須標(biāo)明其系代表承運(yùn)人還是船長簽定。

ii.通過以下方式表明貨物已在信用證規(guī)定的裝貨上具名船只：

*預(yù)先印就的文字、或者

*已裝船批注表明貨物的裝運(yùn)日期。

不可轉(zhuǎn)讓海運(yùn)單的出具日期將被視為發(fā)運(yùn)日期，除非其上帶有已裝船批注注明發(fā)運(yùn)日期，此明已裝船批注注明的日期將被視為發(fā)運(yùn)日期。

如果不可轉(zhuǎn)讓海運(yùn)單載有“預(yù)期船只”或類似的關(guān)于船名的限定語，則需要以已裝船批注表明發(fā)運(yùn)日期和實(shí)際船只。

iii.表明貨物從信用證規(guī)定的裝貨港發(fā)運(yùn)至卸貨港。

如果不可轉(zhuǎn)讓海運(yùn)單未以信用證規(guī)定的裝貨港為裝貨港，或者如果其載有“預(yù)期的”或類似的關(guān)于裝貨港的限定語，則需要以已裝船批注表明信用證規(guī)定的裝貨港、發(fā)運(yùn)日期和船只。即使不可轉(zhuǎn)讓海運(yùn)單以預(yù)先印就的文字表明貨物已由具名船只裝載或裝運(yùn)，本規(guī)定也適用。

iv.為唯一的正本不可轉(zhuǎn)讓海運(yùn)單，或如果以多份正本出具，為海運(yùn)單上注明的全套正本。

v.載有承運(yùn)條款的條件，或提示承運(yùn)條款和條件參見別處（簡式/背面空白的海運(yùn)單）。銀行將不審核承運(yùn)條款和條件的內(nèi)容。

vi.未注明受租船合同約束。

b.就本條而言，轉(zhuǎn)運(yùn)系指在信用證規(guī)定的裝貨港到卸貨之間的運(yùn)輸過程中，將貨物從船卸下并裝上另一船的行為。

c.i.不可轉(zhuǎn)讓海運(yùn)單可以注明貨物將要或可能被轉(zhuǎn)運(yùn)，只要全程運(yùn)輸由同一海運(yùn)單涵蓋。

ii.即使信用證禁止轉(zhuǎn)運(yùn)，注明轉(zhuǎn)運(yùn)將要或可能發(fā)生的不可轉(zhuǎn)讓的海運(yùn)單仍可接受，只要其表明貨物裝于集裝箱，拖船或子船中運(yùn)輸。

d.不可轉(zhuǎn)讓的海運(yùn)單中聲明承運(yùn)人保留轉(zhuǎn)運(yùn)權(quán)利條款將被不予理會。

a.表明其受租船合同約束的提單（租船合同提單），無論名稱如何，必須看似：

i.由以下員簽署：

*船長或其具名代理人，或

*船東或其具有名代理人，或

*租船人或其具有名代理人。

船長、船東、租船人或代理人的任何簽字必須標(biāo)明其船長、船東、租船人或代理人的身份。

代理人簽字必須表明其系代表船長，船東不是租船人簽字。

代理人代表船東或租船人簽字時必須注明船東或租船人的名稱。

ii.通過以下方式表明貨物已在信用證規(guī)定的裝貨港裝上具名船只：

*預(yù)先印就的文字，或者

*已裝船批注注明貨物的裝運(yùn)日期

租船合同提單的出具日期將被視為發(fā)運(yùn)日期，除非租船合同提單載有已裝船批注注明發(fā)運(yùn)日期，此時已裝船批注上注明的日期將被視為發(fā)運(yùn)日期。

iii.表明貨物從信用證規(guī)定的裝貨港臺發(fā)運(yùn)至卸貨港。卸貨港也可顯示為信用證規(guī)定的港口范圍或地理區(qū)域。

iv.為唯一的正本租船合同提單，或如以多份正本出具，為租船合同提單注明的全套正本。

b.銀行將不審核租船合同，即使信用證要求提交租船合同。

a.空運(yùn)單據(jù)，無論名稱如何，必須看似：

i.表明承運(yùn)人名稱，并由以下人員簽署；

*承運(yùn)人，或

*承運(yùn)人的具名代理人。

承運(yùn)人或其代理人的任何簽字必須標(biāo)明其承運(yùn)人或代理人的身份。

代理人或其代理人的任何簽字必須標(biāo)明其承運(yùn)人或代理人的身份。

代理人簽字必須表明其系代表承運(yùn)人簽字。

ii.表明貨物已被收妥待運(yùn)。

iii.表明出具日期。該日期將被視為發(fā)運(yùn)日期，除非空運(yùn)單據(jù)載有專門批注注明實(shí)際發(fā)運(yùn)日期，此時批注中的日期將被視為發(fā)運(yùn)日期。

空運(yùn)單據(jù)中其他與航班號和航班日期相關(guān)的信息將不被用來確定發(fā)運(yùn)日期。

iv.表明信用證規(guī)定的起飛機(jī)場和目的地機(jī)場。

v.為開給發(fā)貨人或托運(yùn)人正本，即使信用證規(guī)定提交全套正本。

vi.載有承運(yùn)條款和條件，或提示條款和條件參別處。銀行將不審核承運(yùn)條款和條件的內(nèi)容。

b.就本條而言，轉(zhuǎn)運(yùn)是指在信用證規(guī)定的起飛機(jī)場到目的地機(jī)場的運(yùn)輸過程中，將貨物從一飛機(jī)卸下再裝上另一收音機(jī)的行為。

c.i.空運(yùn)單據(jù)可以注明貨物將要或可能轉(zhuǎn)運(yùn)，只要全程運(yùn)輸由同一空運(yùn)單據(jù)涵蓋。

ii.即使信用證禁止轉(zhuǎn)運(yùn)，注明將要或可能發(fā)生轉(zhuǎn)運(yùn)的空運(yùn)單據(jù)仍可接受。

a.公路、鐵路或內(nèi)陸水運(yùn)單據(jù)、無論名稱如何、必須看似：

i.表明承運(yùn)人名稱：并且

*由承運(yùn)人或其具名代理人簽署，或者

*由承運(yùn)人或其具名代理人以簽字、印戳或批注表明貨物收訖。

承運(yùn)人或其具名代理人的收貨簽字、印戳或批注必須標(biāo)明其承運(yùn)人或代理人的身份。

代理人的收貨簽字，印戳或批注必須標(biāo)明代理人系代理承運(yùn)人簽字或行事。

如果鐵路運(yùn)輸單據(jù)沒有指明承運(yùn)人，可以接受鐵路運(yùn)輸公司的任何簽字或印戳作為承運(yùn)人簽署單據(jù)的證據(jù)。

ii.表明貨物的信用規(guī)定地點(diǎn)的發(fā)運(yùn)日期，或者收訖待運(yùn)或待發(fā)送的日期。運(yùn)輸單據(jù)的出具日期將被視為發(fā)運(yùn)日期，除非運(yùn)輸單據(jù)上蓋有帶日期的收貨印戳，或注明了收貨日期或發(fā)運(yùn)日期。

iii.表明信用證規(guī)定的發(fā)運(yùn)地及目的地。

b.i.公路運(yùn)輸單據(jù)必須看似為開給發(fā)貨人或托運(yùn)人的正本，或沒有任何標(biāo)記表明單據(jù)開給何人。

ii.注明“第二聯(lián)”的鐵路運(yùn)輸單據(jù)將被作為正本接受。

iii.無論是否注明正本字樣，鐵路或內(nèi)陸水運(yùn)單據(jù)都被作為正本接受。

c.如運(yùn)輸單據(jù)上未注明出具的正本數(shù)量，提交的份數(shù)即視為全套正本。

d.就本條而言，轉(zhuǎn)運(yùn)是指在信用證規(guī)定的發(fā)運(yùn)、發(fā)送或運(yùn)送的地點(diǎn)到目的地之間的運(yùn)輸過程中，在同一運(yùn)輸方式中從一運(yùn)輸工具卸下再裝上另一運(yùn)輸工具的行為。

e.i.只要全程運(yùn)輸由同一運(yùn)輸單據(jù)涵蓋、公路、鐵路或內(nèi)陸水運(yùn)單據(jù)可以注明貨物將要或可能被轉(zhuǎn)運(yùn)。

ii.即使信用證禁止轉(zhuǎn)運(yùn)，注明將要或可能發(fā)生轉(zhuǎn)運(yùn)的公路、鐵路或內(nèi)陸水運(yùn)單據(jù)仍可接受。

a.證明貨物收訖待運(yùn)的快遞收據(jù)，無論名稱如何，必須看似：

i.表明快遞機(jī)構(gòu)的名稱，并在信用證規(guī)定的貨物物發(fā)運(yùn)地點(diǎn)由該具名快遞機(jī)構(gòu)蓋章或簽字，并且

ii.表明取件或收件的目日期或類似詞語，該日期將被視為發(fā)運(yùn)日期。

b.如果要求顯示快遞費(fèi)用付訖或預(yù)付，快遞機(jī)構(gòu)出具的表明快遞費(fèi)由收貨人以外的一方支付的運(yùn)輸單據(jù)可以滿足該項(xiàng)要求。

c.證明貨物收訖待運(yùn)的郵政收據(jù)或投郵證明，無論名稱如何，必須看似在信用證規(guī)定的貨物發(fā)運(yùn)地點(diǎn)蓋章或簽署并注明日期。該日期將被視為發(fā)運(yùn)日期。

銀行只接受清潔運(yùn)輸單據(jù)，清潔運(yùn)輸單據(jù)指未載有明確宣稱貨物或包裝有缺陷的條款或批注的運(yùn)輸單據(jù)。“清潔”一詞并不需要在運(yùn)輸單據(jù)上出現(xiàn)，即使信用證要求運(yùn)輸單據(jù)為“清潔已裝船”的。

a.保險(xiǎn)單據(jù)、例如保險(xiǎn)單或預(yù)約保險(xiǎn)項(xiàng)下的保險(xiǎn)證明書或者聲明書，必須看似由保險(xiǎn)公司或承保人或其代理人或代表出具并簽署。

b.如果保險(xiǎn)單據(jù)表明其以多份正本出具，所有正本均須提交。

c.暫保單將不被接受。

d.可以接受保險(xiǎn)單代預(yù)約保險(xiǎn)項(xiàng)下的保險(xiǎn)證明書或聲明書。

e.保險(xiǎn)單據(jù)日期不得晚于發(fā)運(yùn)日期，除非保險(xiǎn)單據(jù)表明保險(xiǎn)責(zé)任不遲于發(fā)運(yùn)日生效。

f.i.保險(xiǎn)單據(jù)必須表明投保金額并以與信用證相同的貨幣表示。

ii.信用證對于投保金額為貨特價(jià)值，發(fā)票金額或類似金額的某一比例的要求，將被視為對最低保額的要求。

如果信用證對投保金額未做規(guī)定，投保金額或類似金額的某一比例的要求，將被視為對最低保額要求。

如果信用證對投保金額未做規(guī)定，投保金額須至少為貨物的CIF或CIP價(jià)格的110%。

如果從單據(jù)中不能確定CIF或者CIP價(jià)格，投保金額必須基于要求承付或議付的金額，或者基于發(fā)票上顯示的貨物總值來計(jì)算，兩者之中取金額較高者。

iii.保險(xiǎn)單據(jù)須表明承保的風(fēng)險(xiǎn)區(qū)間至少涵蓋從信用證規(guī)定的貨物接管地或發(fā)運(yùn)地開始到卸貨地或最終目的地為止。

g.信用證應(yīng)規(guī)定所需投保的險(xiǎn)別及附加險(xiǎn)（如有的話）。如果信用證使用諸如“通常風(fēng)險(xiǎn)”或“慣常風(fēng)險(xiǎn)”等含義不確切的用語，則無論是否有漏保之風(fēng)險(xiǎn)，保險(xiǎn)單據(jù)將被照樣接受。

h.當(dāng)信用證規(guī)定投?！耙磺须U(xiǎn)”時，如保險(xiǎn)單據(jù)載有任何“一切險(xiǎn)”批注或條款，無論是否有“一切險(xiǎn)”標(biāo)題，均將被接受，即使其聲明任何風(fēng)險(xiǎn)除外。

i.保險(xiǎn)單據(jù)可以援引任何除外條款。

j.保險(xiǎn)單據(jù)可以注明受免賠率或免賠額（減除除額）約束。

a.如果信用證的截止日或最遲交單日適逢接受交單的銀行非因第三十六條所述原因而歇業(yè)，則載止日或最遲交單日，視何者適用，將順延至其重新開業(yè)的第一個銀行工作日。

b.如果在順延后的第一個銀行工作日交單，指定銀行必須在其致開證行或保兌行的面函中聲明交單是在根據(jù)第二十九條a款順延的期限內(nèi)提交的。

c.最遲發(fā)運(yùn)日不因第二十九條a款規(guī)定的原因而順延。

a.“約”或“大約”用于信用證金額或信用證規(guī)定的數(shù)量或單價(jià)時，應(yīng)解釋為允許有關(guān)金額或數(shù)量或單價(jià)有不超過10%的增減幅度。

b.在信用證未以包裝單位件數(shù)或貨物自身件數(shù)的方式規(guī)定貨物數(shù)量時，貨物數(shù)量允許有5%的增減幅度，只要總支取金額不超過信用證金額。

c.如果信用證規(guī)定了貨物數(shù)量，而該數(shù)量已全部發(fā)運(yùn)，及如果信用證規(guī)定了單價(jià)，而該單價(jià)又未降低，或當(dāng)?shù)谌畻lb款不適用時，則即使不允許部分裝運(yùn)，也允許支取的金額有5%的減幅。若信用證規(guī)定有特定的增減幅度或使用第三十條a款提到的用語限定數(shù)量，則該減幅不適用。

a.允許部分支款或部分發(fā)運(yùn)。

b.表明使用同一運(yùn)輸工具并經(jīng)由同次航程運(yùn)輸?shù)臄?shù)套運(yùn)輸單據(jù)在同一次提交時，只要顯示相同目的地，將不視為部分發(fā)運(yùn)，即使運(yùn)輸單據(jù)上表明的發(fā)運(yùn)日期不同或裝貨港、接管地或發(fā)運(yùn)地點(diǎn)不同。如果交單由數(shù)套運(yùn)輸單據(jù)構(gòu)成，其中最晚的一個發(fā)運(yùn)日將被視為發(fā)運(yùn)日。

含有一套或數(shù)套運(yùn)輸單據(jù)的交單，如果表明在同一種運(yùn)輸方式下經(jīng)由數(shù)件運(yùn)輸工具運(yùn)輸，即使運(yùn)輸工具在同一天出發(fā)運(yùn)往同一目的地，仍將被視為部分發(fā)運(yùn)。

c.含有一份以上快遞收據(jù)，郵政收據(jù)或投郵證明的交單，如果單據(jù)看似由同一快遞或郵政機(jī)構(gòu)在同一地點(diǎn)和日期加蓋印戳或簽字并且表明同一目的地，將不視為部分發(fā)運(yùn)。

如信用證規(guī)定在指定的時間段內(nèi)分期支款或分期發(fā)運(yùn)，任何一期未按信用證規(guī)定期限支取或發(fā)運(yùn)時，信用證對該期及以后各期均告失效。

銀行在其營業(yè)時間外無接受交單的義務(wù)。

銀行對任何單據(jù)的形式、充分性、準(zhǔn)確性、內(nèi)容真實(shí)性，虛假性或法律效力，或?qū)螕?jù)中規(guī)定或添加的一般或特殊條件，概不負(fù)責(zé)；銀行對任何單據(jù)所代表的貨物，服務(wù)或其他履約行為的描述、數(shù)量、重量、品質(zhì)、狀況、包裝、交付、價(jià)值或其存在與否、或?qū)Πl(fā)貨人、承運(yùn)人、貨運(yùn)代理人、收貨人、貨物的保險(xiǎn)人或其他任何人的誠信與否、作為或不作為，清償能力、履約或資信狀況，也概不負(fù)責(zé)。

當(dāng)報(bào)文、信件或單據(jù)按照信用證的要求傳輸或發(fā)送時，或當(dāng)信用證未證未作指示，銀行自行選擇傳送服務(wù)時，銀行對報(bào)文傳輸或信件或單據(jù)的遞送過程中發(fā)生的延誤、中途遺失、殘缺或其他錯誤產(chǎn)生的后量，概不負(fù)責(zé)。

如果指定銀行確定交單相符并將單據(jù)發(fā)往開證行或保兌行，無論指定銀行是否已經(jīng)承付或議付，開證行或保兌行必須承付或議付，或償付指定銀行，即使單據(jù)在指定銀行送往開證行或保兌行的途中，或保兌行關(guān)往開證行的途中丟失。

銀行對技術(shù)語的翻譯或解釋上的錯誤，不負(fù)責(zé)任，并可不加翻譯地傳送信用證條款。

銀行對由于天災(zāi)、暴動、騷亂、叛亂、戰(zhàn)爭、恐怖主義行為或任何罷工、停工或其無法控制的任何其他原因?qū)е碌臓I業(yè)中斷的后果，概不負(fù)責(zé)。

銀行恢復(fù)營業(yè)時，對于在營業(yè)中斷期間已逾期的信用證，不再進(jìn)行承付或議付。

a.為了執(zhí)行申請人的指示，銀行利用其他銀行的服務(wù)，其費(fèi)用和風(fēng)險(xiǎn)由申請人承擔(dān)。

b.即使銀行自行選擇了其他銀行，如果發(fā)出的指示未被執(zhí)行，開證行或通知行對此亦不負(fù)責(zé)。

c.指示另一銀行提供服務(wù)的銀行有責(zé)任負(fù)擔(dān)被指示方因執(zhí)行指示而發(fā)生的任何傭金、手續(xù)費(fèi)、成本或開支（“費(fèi)用”）。

如果信用證規(guī)定費(fèi)用由受益人負(fù)擔(dān)，而該費(fèi)用未能收取或從信用證款項(xiàng)中扣除，開證行依然承擔(dān)支付此費(fèi)用的責(zé)任。

信用證或其修改不應(yīng)規(guī)定向受益人的通知以通知行或第二通知行收到其費(fèi)用為條件。

d.外國法律和慣例加諸于銀行的一切義務(wù)和責(zé)任，申請人應(yīng)受其約束，并就此對銀行負(fù)補(bǔ)償之責(zé)。

a.銀行無辦理信用證轉(zhuǎn)讓的義務(wù)，除非其明確同意。

b.就本條而言：

可轉(zhuǎn)讓信用證系指特別注明“可轉(zhuǎn)讓（transferable）”字樣的信用證。可轉(zhuǎn)讓信用證可應(yīng)受益人（第一受益人）的要求轉(zhuǎn)為全部或部分由另一受益人（第二受益人）兌用。

轉(zhuǎn)讓行系指辦理信用證轉(zhuǎn)讓的指定銀行，或當(dāng)信用證規(guī)定可在任何銀行兌用時，指開證行特別如此授權(quán)并實(shí)際辦理轉(zhuǎn)讓的銀行。開證行也可擔(dān)任轉(zhuǎn)讓行。

已轉(zhuǎn)讓信用證指已由轉(zhuǎn)讓行轉(zhuǎn)為可由第二受益人兌用的信用證。

c.除非轉(zhuǎn)讓時另有約定，有關(guān)轉(zhuǎn)讓的所有費(fèi)用（諸如傭金、手續(xù)費(fèi)，成本或開支）須由第一受益人支付。

d.只要信用證允許部分支款或部分發(fā)運(yùn)，信用證可以分部分轉(zhuǎn)讓給數(shù)名第二受益人。

已轉(zhuǎn)讓信用證不得應(yīng)第二受益人的要求轉(zhuǎn)讓給任何其后受益人。第一受益人不視為其后受益人。

e.任何轉(zhuǎn)讓要求須說明是否允許及在何條件下允許將修改通知第二受益人。已轉(zhuǎn)讓信用證須明確說明該項(xiàng)條件。

f.如果信用證轉(zhuǎn)讓給數(shù)名第二受益人，其中一名或多名第二受益人對信用證修改并不影響其他第二受益人接受修改。對接受者而言該已轉(zhuǎn)讓信用證即被相應(yīng)修改，而對拒絕改的第二受益人而言，該信用證未被修改。

g.已轉(zhuǎn)讓信用證須準(zhǔn)確轉(zhuǎn)載原證條款，包括保兌（如果有的話），但下列項(xiàng)目除外：

一信用證金額

一規(guī)定的任何單價(jià)

一截止日

一交單期限，或

一最遲發(fā)運(yùn)日或發(fā)運(yùn)期間。

以上任何一項(xiàng)或全部均可減少或縮短。

必須投保的保險(xiǎn)比例可以增加，以達(dá)到原人信用證或本慣例規(guī)定的保險(xiǎn)金額。

可用第一受益人的名稱替換原證中的開證申請人名稱。

如果原證特別要求開證申請人名稱應(yīng)在除發(fā)票以外的任何單據(jù)出現(xiàn)時，已轉(zhuǎn)讓信用證必須反映該項(xiàng)要求。

第一受益人有權(quán)以自己的發(fā)票和匯票（如有的話）替換第二受益人的發(fā)票的匯票，其金額不得超過原信用證的金額。經(jīng)過替換后，第一受益人可在原信用證項(xiàng)下支取自己發(fā)票與第二受益人發(fā)票間的差價(jià)（如有的話）。

如果第一受益人應(yīng)提交其自己的發(fā)票和匯票（如有的話），但未能在第一次要求的照辦，或第一受益人提交的發(fā)票導(dǎo)致了第二受益人的交單中本不存在的不符點(diǎn)，而其未能在第一次要求時修正，轉(zhuǎn)讓行有權(quán)將從第二受益人處收到的單據(jù)照交開證行，并不再對第一受益人承擔(dān)責(zé)任。

在要求轉(zhuǎn)讓時，第一受益人可以要求在信用證轉(zhuǎn)讓后的兌用地點(diǎn)，在原信用證的截止日之前（包括截止日），對第二受益人承付或議付。該規(guī)定并不得損害第一受益人在第三十八條h款下的權(quán)利。

k.第二受益人或代表第二受益人的交單必須交給轉(zhuǎn)讓行。

信用證未注明可轉(zhuǎn)讓，并不影響受益人根據(jù)所適用的法律規(guī)定，將該信用證項(xiàng)下其可能有權(quán)或可能將成為有權(quán)獲得的款項(xiàng)讓渡給他人的權(quán)利。本條只涉及款項(xiàng)的讓渡，而不涉及在信用證項(xiàng)下進(jìn)行履行行為的權(quán)利讓渡。

一、UCP600與UCP500的比較概述

《跟單信用證統(tǒng)一慣例（2007年修訂本）》（UCP600）將于2007年7月1日正式實(shí)施。信用證是國際貿(mào)易中一種傳統(tǒng)的結(jié)算方式，雖然由于國際貿(mào)易的發(fā)展和諸多因素的限制，該結(jié)算方式的使用有下降趨勢（按照SWIFT口徑統(tǒng)計(jì)，從全球范圍看，2005年下降幅度約為2%），但在我國作為全球加工生產(chǎn)中心貿(mào)易量持續(xù)上漲，因而信用證的使用也相應(yīng)增加。鑒于信用證在我國的進(jìn)出口結(jié)算中仍扮演重要角色，對相關(guān)慣例的學(xué)習(xí)也就非常的必要了。

《跟單信用證統(tǒng)一慣例》是全世界公認(rèn)的非政府商業(yè)機(jī)構(gòu)制訂的最為成功的國際慣例，目前世界上100多個國家和地區(qū)近萬家銀行在信用證上聲明適用UCP。現(xiàn)使用的版本是1994年1月1實(shí)施的《跟單信用證統(tǒng)一慣例，1993年修訂本，國際商會第500號出版物》（簡稱UCP500）。但在其使用的過程中，暴露了很多的缺陷和不足，并且引發(fā)了諸多爭議。統(tǒng)計(jì)資料表明，自UCP500生效以來，ICC提出的專家意見58％集中在UCP500的七個條款上（其中第九條－開證行與保兌行的責(zé)任26次，第十三條－審核單據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)43次，第十四條－不符點(diǎn)單據(jù)與通知60次，第二十一條－對單據(jù)出單人和單據(jù)內(nèi)容未做規(guī)定29次，第二十三條－海運(yùn)單據(jù)47次，第三十七條－商業(yè)發(fā)票26次，第四十八條－可轉(zhuǎn)讓信用證31次），而另外17條條款從未引起過意見或只有一兩條意見，并且隨著貿(mào)易形勢的變化，該慣例的某些規(guī)定也不再適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，因此在2002年ICC萌發(fā)了修訂UCP500的動議，并于2003年正式授權(quán)ICC銀行委員會啟動UCP500的修訂工作，由The Drafting Group(起草小組，共有10位成員，其中8位來自歐洲，其余兩位分別來自美國和新加坡)、The Consulting Group(咨詢小組，由來自26各國家的銀行、運(yùn)輸、物流及保險(xiǎn)等不同行業(yè)的40余位專業(yè)人士共同組成)和ICC National Committees(國家委員會)共同完成。

2006年10月25日，在巴黎舉行的ICC銀行技術(shù)與慣例委員會2006年秋季例會上，以點(diǎn)名（Roll Call）形式，經(jīng)71個國家和地區(qū)ICC委員會以105票贊成（其中，7個國家各有3票權(quán)重，20個國家和地區(qū)各有2票權(quán)重，44個國家各有1票。值得一提的是中國大陸有3票，中國香港有2票，中國臺北有2票）UCP600最終得以通過。新版的《跟單信用證統(tǒng)一慣例》（命名為UCP600）將于2007年7月1日正式實(shí)施。

UCP600從原先的49條調(diào)整為39條，減多增少。其中最主要的變化是：合并條款為原保險(xiǎn)單據(jù)共三個條款現(xiàn)合并為第28條“保險(xiǎn)單據(jù)和投保范圍”；分拆條款為原第9條“開證行和保兌行的責(zé)任”分拆成現(xiàn)第7條和第8條；內(nèi)容被完全刪除的條款為原第8條“信用證的撤銷”、第30 條“運(yùn)輸行出具的運(yùn)輸單據(jù)”、第33條“運(yùn)費(fèi)待付/預(yù)付的運(yùn)輸單據(jù)” 、第38條“其他單據(jù)”（但后三條的內(nèi)容在補(bǔ)充解釋UCP500的《國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)務(wù)》（ISBP）中卻有詳細(xì)規(guī)定）；增加的條款為第2條“定義”、第3條“解釋”（第3條合并了原第8、46、47等條款許多內(nèi)容）等。為強(qiáng)調(diào)某些內(nèi)容的重要性，又從原各條款內(nèi)容中單列出來的條款為第6條“兌用（可用）方式、交單到期日和地點(diǎn)”、第10條“修改”、第12條“ 指定”、第15條“相符提交或相符單據(jù)”、第17條“正本單據(jù)和副本” 、第29條“到期日或最遲交單日的順延”；而相應(yīng)被刪除的原單列條款有為第10條“信用證的類型”、第12條“不完整地或不清楚的指示”、第21條“未規(guī)定單據(jù)出具人或單據(jù)的內(nèi)容”、第22條“單據(jù)的出具日期與信用證日期”、第42條“交單到期日和地點(diǎn)”、第43條“到期日的限制”、第44條“到期日的順延”、第46條“裝運(yùn)日期的一般用語” 、第47條“裝運(yùn)期間的日期術(shù)語”等。以這些名稱冠名的條款雖被刪除，但其部分內(nèi)容也被安排在其他條款中。

二、UCP600關(guān)鍵性的修改

1、第2條：是新增的一部分，這部分內(nèi)容將很多在UCP500中已經(jīng)使用但未加以界定的概念明確化。其中一部分定義在ICC的一些出版物（包括UCP500）中已經(jīng)提及，如銀行工作日（Banking Day）、信用證（Credit）等，另外一部分則是首次在UCP600中提及，應(yīng)尤其加以注意，如相符交單（Complying presentation）、承付（Honour）等。

需引起注意的是，UCP600中建立了承兌（兌付）(Honour)的概念，包括了即期、延期、承兌信用證項(xiàng)下的付款行為。并明確了議付（negotiation）的含義，在UCP500中將議付定義為被授權(quán)議付的銀行對匯票及/或單據(jù)付出對價(jià)的行為，只審核單據(jù)而不付出對價(jià)并不構(gòu)成議付。UCP600則定義議付為“指定銀行在相符交單下，在其應(yīng)獲償付的銀行工作日當(dāng)天或之前向受益人預(yù)付或者同意預(yù)付款項(xiàng)，從而購買匯票（其付款人為指定銀行以外的其他銀行）及/或單據(jù)的行為”， 在新的定義中，明確了議付是對票據(jù)及單據(jù)的一種買入行為，并且明確是對受益人的融資——預(yù)付或承諾預(yù)付。定義上的改變承認(rèn)了有一定爭議的遠(yuǎn)期議付信用證的存在，同時也將議付行對受益人的融資納入到了受慣例保護(hù)的范圍。

2、第3條：也是新增條款。該條中明確了在情形適用的情況下，單復(fù)數(shù)意義相同，并且取消了UCP500中“可撤銷信用證”類型，其原因?yàn)榭沙蜂N信用證對受益人權(quán)益缺乏保障，因而在實(shí)際業(yè)務(wù)鮮有使用。這也意味著在新的慣例實(shí)施后，所有的信用證都將是不可撤銷。

3、第4條：增加了“開證行應(yīng)勸阻申請人試圖將基礎(chǔ)合同、形式發(fā)票等文件作為信用證組成部分的做法”，這一修改體現(xiàn)了ICC認(rèn)為信用證無需太復(fù)雜的精神。在實(shí)務(wù)中，申請人為更加有效的控制受益人的行為，往往誤認(rèn)為信用證越復(fù)雜，則約束效力越強(qiáng)，但事實(shí)上太復(fù)雜的信用證只會給銀行處理業(yè)務(wù)帶來困難。

4、第7條和第8條：分別是開證行和保兌行的責(zé)任，這條規(guī)定在形式上雖與UCP500有較大區(qū)別，但內(nèi)容規(guī)定上大致相同。區(qū)別在于：其一，Article 7-c條款中規(guī)定“開證行對承兌或延期付款信用證項(xiàng)下相符交單金額的償付應(yīng)在到期日辦理，無論指定銀行是否在到期日之前預(yù)付或購買了單據(jù)”，從而確定了指定銀行在延期付款與承兌信用證下的融資，旨在保護(hù)指定行在信用證下對受益人進(jìn)行融資的行為；其二，根據(jù)Article 8-a和b條款中規(guī)定，保兌行也承擔(dān)議付行的角色，但此時為無追索權(quán)的議付。

5、第9條：增加了“第二通知行”的概念，并明確第二通知行與第一通知行責(zé)任相同。在實(shí)務(wù)中，信用證往往由“第二通知行”通知，且SWIFT信用證MT700格式中也有“ADVICE THROUGH”一欄，但UCP500中卻沒有相關(guān)的規(guī)定，UCP600中增加了此點(diǎn)，解決了實(shí)務(wù)中的相關(guān)問題。

6、第10條：關(guān)于信用證的修改，此點(diǎn)包含在UCP500的第九條中。相關(guān)規(guī)定并沒有很大的改變，但在f條款中明確否定了銀行 “如受益人未在規(guī)定時間內(nèi)發(fā)出通知的話，則修改生效”規(guī)定的有效性。這一規(guī)定反映了ICC沉默不等于接受的一貫立場。ICC曾明確表示設(shè)立時間限制的規(guī)定與“信用證不經(jīng)受益人同意不得修改或撤銷”的性質(zhì)相抵觸，也違反一些國家法律的規(guī)定。

7、第12條：關(guān)于“指定”規(guī)定，該條取代了UCP500第十八條。由于在實(shí)務(wù)中發(fā)生大量案例與指定銀行責(zé)任相關(guān)，因此UCP600中在此條中更詳細(xì)的規(guī)定了指定銀行的獨(dú)立權(quán)利，并增加了b款以解釋開證行選擇指定銀行的具體含義。

8、第14條：比UCP500第13條規(guī)定的更為詳細(xì)，其中b款規(guī)定將審單期限縮短為5天，且聲明“這一期限不因在交單日當(dāng)天或之后信用證截止日或最遲交單日截至而受到縮減或影響”。UCP500中規(guī)定在合理時間的前提下（Reasonable Time）銀行有7個工作日審單，這一規(guī)定使得在其生效期內(nèi)糾紛不斷發(fā)生，此點(diǎn)修改使得單據(jù)處理時間的雙重判斷標(biāo)準(zhǔn)簡化為單純的天數(shù)標(biāo)準(zhǔn)，從而判斷依據(jù)簡單化。C款對應(yīng)于UCP500第43條（到期日的限制），但區(qū)別較大，UCP500中規(guī)定當(dāng)信用證中要求提供運(yùn)輸單據(jù)時，應(yīng)規(guī)定一個交單的特定期間，如未規(guī)定，銀行將接受不遲于裝運(yùn)日期21天后提交的單據(jù)，但UCP600則嚴(yán)格限定單據(jù)要在發(fā)運(yùn)后21天內(nèi)交單。E款對應(yīng)于UCP500的第37條，根據(jù)該條款規(guī)定，除商業(yè)發(fā)票之外的其他單據(jù)可以沒有商品描述，如有的話，可以使用與信用證中描述不矛盾的概括性用語。G款是UCP600中新增加的一個條款，該條款中明確規(guī)定所提交的非信用證要求的單據(jù)將不予理會，并被退還給交單人。F款對應(yīng)于UCP500第22條，但增加了“but must not be dated later than its date of presentation.”的語句，以強(qiáng)調(diào)雖然單據(jù)的出單日期可以早于信用證的開立日期，但必須在交單期內(nèi)交單。J款為新增條款，強(qiáng)調(diào)了在運(yùn)輸單據(jù)中收貨人（Consignee）和通知方（Notify party）的一部分的申請人的地址必須與信用證相同，但在其他情形下，受益人和申請人的地址只需與信用證中顯示的地址系一個國家即可。K款對應(yīng)于UCP500第31條，只是將適用范圍由提單擴(kuò)展到所有單據(jù)。I款為新增條款，但在實(shí)務(wù)中廣泛存在。

9、 第16條：最大的更改在于增加了銀行在不符電中對單據(jù)處理的兩種選擇（c－ⅲ-band c）。其中b為“開證行留存單據(jù)直到其從申請人處接到放棄不符點(diǎn)的通知并同意接受該放棄，或在其同意接受對不符點(diǎn)的放棄之前從交單人處收到其進(jìn)一步的指示”，雖然這一做法目前在銀行業(yè)務(wù)中經(jīng)常用到，但在UCP500中沒有作出規(guī)定，且不被國際商會所提倡，所以這一條款的加入更好保障了受益人權(quán)益，使其在單據(jù)不符的情況下，如申請人同意，即使開證行拒付之后，仍可獲得開證行的付款。如果出口商出于各種考慮不愿意給予對方這種權(quán)利，則可在交單時提前發(fā)出指示，即遵照c條“銀行將按之前從交單人處獲得的指示處理”行事。

10、第19條：新的條款比原來的條款要更加簡單一些，重要的變化有幾點(diǎn)：1.為取消了“多式聯(lián)運(yùn)經(jīng)營人”的概念，2.刪除 “不得含有載運(yùn)船只僅以風(fēng)帆為動力的批注”，該條款的刪除是鑒于帆船在遠(yuǎn)洋運(yùn)輸中已不再有用武之地，無需作出規(guī)定（海運(yùn)提單、不可轉(zhuǎn)讓海運(yùn)單和租船合同提單中也均刪除此點(diǎn)）；3. 代理人的任何簽字只須標(biāo)明其代理承運(yùn)人還是船長，而無須再標(biāo)明代理一方的名稱和身份；4.將“表明上看已包含所有承運(yùn)條件”改為“包括承運(yùn)條件”，消除了實(shí)務(wù)中不易確定“何謂所有”的隱患，減少糾紛。（其他運(yùn)輸單據(jù)也均刪除3.4點(diǎn)）

11、第23條：改變了空運(yùn)單據(jù)裝運(yùn)日的規(guī)定。Ucp500（Article 27-a）中規(guī)定“當(dāng)信用證要求有一個實(shí)際發(fā)運(yùn)日期時，在空運(yùn)單據(jù)上作出該日期的特定批注，該發(fā)運(yùn)日期即視為轉(zhuǎn)運(yùn)日期，在其他所有情況下，空運(yùn)單據(jù)的簽發(fā)日期即視為裝運(yùn)日期”，而在Ucp600中則不論信用證有無要求，當(dāng)空運(yùn)單上批注有實(shí)際發(fā)運(yùn)日期時，該日期視為發(fā)運(yùn)日期。

12、第35條：明確了“單據(jù)在指定銀行與開證行/保兌行之間，或者在開證行與保兌行之間遺失，開證行或保兌行仍必須承付或議付”，補(bǔ)充了500中關(guān)于銀行免責(zé)的規(guī)定。

三、比較結(jié)果如下：

1.銀行單據(jù)處理的時間從7天縮短到5天

關(guān)于開證行、保兌行、指定行在收到單據(jù)后的處理時間，在UCP500中規(guī)定為“合理時間，不超過收單翌日起第7個工作日”，而在UCP600中改為“最多為收單翌日起第5個工作日”。首先，“合理時間”這一概念不復(fù)存在。當(dāng)前業(yè)務(wù)中，經(jīng)常出現(xiàn)處理時間是否“合理”的爭議，這一概念受到當(dāng)?shù)匦袠I(yè)慣例的影響，而一旦訴諸法律，還受到法官主觀判斷的影響，因此，圍繞這一概念的糾紛不斷發(fā)生。針對這種現(xiàn)狀，UCP600把單據(jù)處理時間的雙重判斷標(biāo)準(zhǔn)簡化為單純的天數(shù)標(biāo)準(zhǔn)，使得判斷依據(jù)簡單化。其次，關(guān)于最長時限的縮短，總體來說對受益人更為有利。從進(jìn)口商方面考慮，頭寸調(diào)撥時間變短，特別是授信開證的公司，如果其內(nèi)部手續(xù)繁雜，將可能會影響及時支付。當(dāng)開證行發(fā)現(xiàn)不符點(diǎn)后，其與申請人接洽的時間相應(yīng)變短；而如果出現(xiàn)交單面函指示不清等問題，與交單行的聯(lián) 系時間也受到壓縮。因此，銀行、公司各個環(huán)節(jié)的操作人員都要更加富有效率。對于出口商而言，在新的規(guī)定下有望更早收到頭寸。雖然有銀行反映，新的規(guī)定將導(dǎo)致所有支付均發(fā)生在收單翌日起第5個工作日而沒有提前支付的余地，但至少支付底限是提前了。由于我國產(chǎn)品大量出口到東南亞及中東地區(qū)，而這些地區(qū)的銀行業(yè)務(wù)處理普遍欠規(guī)范，新的規(guī)定有望幫助我國出口商提前收匯。

2.拒付后單據(jù)的處理

在UCP600的條款中，細(xì)化了拒付電中對單據(jù)處理的幾種選擇，其中包括一直以來極具爭議的條款：“拒付后，如果開征行收到申請人放棄不符點(diǎn)的通知，則可以釋放單據(jù)?！?加入這一條款主要是考慮到受益人提交單據(jù)最基本的目的是獲得款項(xiàng)，因此可以推定，如果申請人同意放棄不符點(diǎn)并支付，對受益人利益不會造成根本性的損害。特別是當(dāng)受益人明知單據(jù)存在不符點(diǎn)，依然要求指定行向開證行寄送單據(jù)的情況下，隱含了其希望申請人接受不符點(diǎn)并支付款項(xiàng)的意愿。

現(xiàn)實(shí)業(yè)務(wù)中，已經(jīng)有銀行在開立的信用證中加具此類條款，應(yīng)該說其做法與現(xiàn)行的UCP500是矛盾的，并且容易引發(fā)糾紛，甚至導(dǎo)致訴訟。實(shí)踐中，銀行往往會因?yàn)樵诰芨锻ㄖ斜砻鲗ⅰ皩で筮M(jìn)口人放棄不符點(diǎn)放單”而被法院認(rèn)定為拒付無效。UCP600把這種條款納入合理的范圍內(nèi)，符合了現(xiàn)實(shí)業(yè)務(wù)的發(fā)展，減少了因此產(chǎn)生糾紛的可能，并且有望縮短不符點(diǎn)單據(jù)處理的周期。如果出口商不愿意給予對方這種權(quán)利，可以在交單時明確指示按照慣例中另一個選項(xiàng)來處理，即拒付后“銀行將按照先前收到的交單人指令行事”，后者干脆要求進(jìn)口商委托開立信用證時直接排除這一選項(xiàng)。

3.新增融資許可條款

UCP600明確了開證行對指定行進(jìn)行承兌、做出延期付款承諾的授權(quán)，同時包含允許指定行進(jìn)行提前買入的授權(quán)。UCP600這項(xiàng)規(guī)定存在與各國的商法、票據(jù)法有所抵觸的可能，但鑒于各國法院在處理信用證相關(guān)案件時，會很大程度上傾向遵循國際慣例，在一定程度上，這一規(guī)定是富有積極意義的。

4.單證相符的標(biāo)準(zhǔn)

UCP600專門規(guī)定了何為“相符交單”，將單據(jù)與信用證相符的要求細(xì)化為“單內(nèi)相符，單單相符，單證相符”，強(qiáng)調(diào)要與信用證條款、適用的慣例條款以及國際銀行標(biāo)準(zhǔn)實(shí)務(wù)相符合。對“相符”的明確界定，可以減少實(shí)務(wù)中對于單據(jù)不符點(diǎn)的爭議。另外，UCP600要求單據(jù)內(nèi)容必須在表面上具備所要求的單據(jù)的功能。

5.單據(jù)遺失風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

UCP600規(guī)定如果發(fā)送“單證相符”的單據(jù)給開證行的銀行是一家被指定銀行，而單據(jù)在途中遺失，那么開證行有責(zé)任付款，前提是單據(jù)以信用證規(guī)定的方式寄送，即當(dāng)信用證規(guī)定為掛號郵寄時，單據(jù)要按照那種方式寄送，而不是通過快遞公司。如果信用證沒有規(guī)定寄送單據(jù)的方式則指定行可以選擇寄送單據(jù)的方式，風(fēng)險(xiǎn)仍由保兌行或者開證行承擔(dān)，而不是受益人或指定行承擔(dān)。

6.受益人和申請人地址之處理

UCP600規(guī)定除信用證中規(guī)定的運(yùn)輸單據(jù)中的收貨人或被通知方必須完全一致外，其他地方出現(xiàn)的受益人和申請人地址不需要一致（必須在同一個國家），電話、電傳等詳細(xì)聯(lián)系資料銀行不予理會，這些規(guī)定有望減少實(shí)務(wù)中的此類糾紛。

7.其他新規(guī)定

UCP600其他變化有：第28條規(guī)定，保險(xiǎn)單可以顯示任何出外條款；第38條規(guī)定轉(zhuǎn)讓信用證的第二受益人的交單必須經(jīng)過轉(zhuǎn)讓行；增加了議付（negotiation）/兌付（honour）等重要定義；刪除了可撤銷信用證和貨代提單等過時規(guī)定；海運(yùn)提單和多聯(lián)式運(yùn)單條款有細(xì)微調(diào)整等。

四、企業(yè)選擇信用證時應(yīng)考慮的問題

1.從付款時間上考慮

出口方應(yīng)選擇即期信用證，以及時安全收匯，而進(jìn)口方則應(yīng)盡量選擇遠(yuǎn)期信用證，以延期付款或獲得融資。

2.從有無匯票上考慮

出口方應(yīng)選擇有匯票的信用證，因?yàn)樵诩雌诟犊钚庞米C項(xiàng)下，雖然有無匯票在付款時間上是沒有區(qū)別的，出口方也不能利用匯票貼現(xiàn)而獲得融資，而進(jìn)口方也不能利用匯票的不符點(diǎn)拒付，受益人在單據(jù)之外又多了票據(jù)上的付款保護(hù)；在遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下，如有匯票，在開證行或付款行承兌后，信用證的付款責(zé)任就上升為票據(jù)上的無條件付款承諾，因而即使出現(xiàn)欺詐等貿(mào)易糾紛，銀行也不能推卸其付款責(zé)任，同時承諾后的匯票受益人還可以隨時在被指定隱含進(jìn)行貼現(xiàn)或根據(jù)市場利率調(diào)整而獲得融資。

3.從有無償付行以及是否允許電索的角度考慮

出口方應(yīng)要求有償付行或允許電索，這樣的話一旦出口方從償付行索償成功，就掌握了主動權(quán)，非實(shí)質(zhì)性的不符點(diǎn)通常不會遭到拒付，因?yàn)槿绻芨?，就意味著開證行需向受益人或指定銀行追索所付款項(xiàng)。

4.從有無指定銀行的角度考慮

出口方應(yīng)選擇帶有指定銀行的信用證，其原因?yàn)槿缰付ㄣy行為當(dāng)?shù)匾患毅y行，可及時交單及時收匯；一旦指定銀行付款后，成為單據(jù)的善意第三方，對指定銀行權(quán)益的保護(hù)就相當(dāng)于對受益人的保護(hù)，因而對出口方較為有利。

5.從是否加具保兌的角度來考慮

如開證行資信良好、國家政策穩(wěn)定的話，無需加具保兌，一是會產(chǎn)生保兌行的費(fèi)用，二是由于保兌行未收取押金，但需承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，為防止向開證行交單后被拒付，對單據(jù)往往會比較挑剔單據(jù)。

綜上所述，在對外貿(mào)易中如選擇信用證作為結(jié)算方式，因慎重選擇付款方式，確保安全及時收匯。