決策矩陣是風(fēng)險(xiǎn)型決策常用的分析手段之一，又稱“決策表”、“益損矩陣”、“益損表”、“風(fēng)險(xiǎn)矩陣”。

決策矩陣由備選方案、自然狀態(tài)(及其發(fā)生的概率)益損值所組成。對(duì)決策問題的描述就集中地表現(xiàn)在決策矩陣上，決策分析就是以決策矩陣為基礎(chǔ)，運(yùn)用不同的分析標(biāo)準(zhǔn)與方法，從若干個(gè)可行方案中選出最優(yōu)方案。

1.狀態(tài)變量：指可能影響決策后果的各種客觀外界情況或自然狀態(tài)。是不可控因素。

2.決策變量：指決策者所采取的各種行動(dòng)方案，是可控因素。

3.概率：指各種自然狀態(tài)出現(xiàn)的概率。

4.損益值：在一種自然狀態(tài)下選取某種方案所得結(jié)果的損益值。

風(fēng)險(xiǎn)矩陣分析的應(yīng)用軟件提出了一種對(duì)風(fēng)險(xiǎn)降低過程進(jìn)行監(jiān)控的方法,共分為五個(gè)步驟。

　　Step1做出風(fēng)險(xiǎn)降低計(jì)劃,包括降低風(fēng)險(xiǎn)的一系列任務(wù)。從實(shí)時(shí)監(jiān)控的角度來看,風(fēng)險(xiǎn)降低活動(dòng)中的每一個(gè)任務(wù)都有一個(gè)特定的狀態(tài)(status),比如“已經(jīng)完成”或“正在進(jìn)行”。

　　Step2對(duì)每一個(gè)任務(wù)分配的任務(wù)狀態(tài)可用四種顏色進(jìn)行標(biāo)識(shí),即藍(lán)、綠、黃、紅。每一種顏色標(biāo)識(shí)的狀態(tài)如表6所示。 

　　Step3將每一種顏色轉(zhuǎn)變成該項(xiàng)任務(wù)可能導(dǎo)致失敗的概率。默認(rèn)值如表6所示,在項(xiàng)目管理中它們可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。

　　Step4基于一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)降低活動(dòng)計(jì)劃對(duì)每項(xiàng)任務(wù)顏色的評(píng)估,這一步中風(fēng)險(xiǎn)降低活動(dòng)失敗的概率(Papf)用下式計(jì)算:

　　 (2)

　　式(2)中,y_j表示風(fēng)險(xiǎn)降低活動(dòng)中第j項(xiàng)任務(wù)被標(biāo)識(shí)的顏色狀態(tài),v(y_j)表示實(shí)施這項(xiàng)任務(wù)可能失敗的概率。例如,如果y_j是黃色的,根據(jù)表6,v(y_j)對(duì)應(yīng)的概率值為0.5。如果風(fēng)險(xiǎn)降低活動(dòng)中的任務(wù)是成序列的并各自獨(dú)立的,這個(gè)公式給出了該風(fēng)險(xiǎn)降低活動(dòng)可能失敗的概率。對(duì)于一個(gè)任務(wù)串聯(lián)的系統(tǒng),當(dāng)且僅當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)降低計(jì)劃中的每一個(gè)任務(wù)都成功實(shí)施,才會(huì)保證整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)降低計(jì)劃的成功。

　　也可能出現(xiàn)例外的情況,例如,由若干任務(wù)組成的并行系統(tǒng),當(dāng)其中一項(xiàng)任務(wù)成功時(shí),整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)降低計(jì)劃活動(dòng)也會(huì)取得成功。一個(gè)給定的風(fēng)險(xiǎn)降低計(jì)劃也可能是由串聯(lián)任務(wù)和并聯(lián)任務(wù)組成的混合系統(tǒng)。另外,一些任務(wù)可能是統(tǒng)計(jì)不獨(dú)立的?？煽啃岳碚摓檫@些情形進(jìn)行了界定:

　　首先,如果風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃是連貫的(即不存在互不相關(guān)的任務(wù)),則計(jì)劃失敗的概率不超過所有順次相連的任務(wù)失敗概率。

　　其次,如果風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的任務(wù)都是相互關(guān)聯(lián)的(即它們不存在負(fù)的協(xié)方差),串聯(lián)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)降低失敗概率的上界可以通過將各項(xiàng)任務(wù)看作相互獨(dú)立的量而求得。

　　結(jié)合上面的結(jié)果,說明式(2)提出了針對(duì)任何相互關(guān)聯(lián)任務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理失敗概率的嚴(yán)格上界。

　　風(fēng)險(xiǎn)降低活動(dòng)失敗的概率P_apf為風(fēng)險(xiǎn)降低過程提供了方法,故接下來的工作即完成最后一個(gè)步驟。

　　Step5根據(jù)Borda數(shù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)排序,使用Papf而不是Po作為風(fēng)險(xiǎn)分析和管理的準(zhǔn)則之一。如果風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃不能針對(duì)某一風(fēng)險(xiǎn)而定,項(xiàng)目會(huì)繼續(xù)使用P_o作為該風(fēng)險(xiǎn)分析的準(zhǔn)則。

　　當(dāng)使用上述方法時(shí),用戶只需對(duì)Step1和Step2負(fù)責(zé)。當(dāng)各子任務(wù)確定并且其狀態(tài)顏色被評(píng)估確定之后,項(xiàng)目會(huì)自動(dòng)執(zhí)行下面的步驟。

　　這種跟蹤監(jiān)控方法具有以下三個(gè)優(yōu)點(diǎn):

　　1)風(fēng)險(xiǎn)矩陣收集的數(shù)據(jù)和評(píng)估結(jié)果可以在整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理過程中應(yīng)用。風(fēng)險(xiǎn)管理過程一般包含四個(gè)基本階段,即風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)處置。原始風(fēng)險(xiǎn)矩陣可以支持前三個(gè)步驟,具有風(fēng)險(xiǎn)降低監(jiān)控功能的軟件應(yīng)用,則支持第四個(gè)階段。

　　2)那些需要給予密切關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)可以通過Borda數(shù)來識(shí)別。這些關(guān)鍵性風(fēng)險(xiǎn)指的是其風(fēng)險(xiǎn)降低活動(dòng)失敗的概率Papf和風(fēng)險(xiǎn)影響都比較高的風(fēng)險(xiǎn)。

　　3)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃任務(wù)的顏色狀態(tài)若能夠給予周期性的評(píng)估,則任一種風(fēng)險(xiǎn)的Borda序值和P_apf都可以被實(shí)時(shí)計(jì)算出來。以上處理風(fēng)險(xiǎn)的過程可用圖1表示:

　　風(fēng)險(xiǎn)矩陣在美國空軍電子系統(tǒng)中心獲得了廣泛應(yīng)用,其應(yīng)用分析軟件已應(yīng)用在聯(lián)合監(jiān)視與目標(biāo)攻擊雷達(dá)系統(tǒng)(JSTARS,jointsurveillanceandtargetattackradarsystem)和國家空天系統(tǒng)升級(jí)項(xiàng)目中。并且,風(fēng)險(xiǎn)矩陣方法在美國國防采辦中受到很高的重視,在應(yīng)用實(shí)踐中不斷發(fā)展。風(fēng)險(xiǎn)矩陣作為一種簡單、易用的結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)管理方法,在項(xiàng)目管理實(shí)踐中具有以下優(yōu)點(diǎn):

　　可識(shí)別哪一種風(fēng)險(xiǎn)是對(duì)項(xiàng)目影響最為關(guān)鍵的風(fēng)險(xiǎn);

　　加強(qiáng)項(xiàng)目要求、技術(shù)和風(fēng)險(xiǎn)之間相互關(guān)系的分析;

　　允許工業(yè)部門在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理前期就加入進(jìn)來;

　　風(fēng)險(xiǎn)矩陣方法是在項(xiàng)目全周期過程中評(píng)估和管理風(fēng)險(xiǎn)的直接方法;

　　為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理提供了詳細(xì)的可供進(jìn)一步研究的歷史紀(jì)錄。

　　應(yīng)用軟件分析矩陣保留了原始矩陣的分析功能,不需要新的數(shù)據(jù)和步驟,它還具有以下分析功能:

　　風(fēng)險(xiǎn)矩陣的軟件Excel510/VisualBasic在Macintoshi機(jī)和PC機(jī)上運(yùn)行具有很好的兼容性;

　　能夠提供直觀的電子數(shù)據(jù)表格界面(見表5);

　　采用的Borda方法是在多個(gè)評(píng)價(jià)準(zhǔn)則基礎(chǔ)上形成對(duì)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別進(jìn)行排序的一種投票式運(yùn)算法則;

　　風(fēng)險(xiǎn)矩陣方法是一種評(píng)估和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)降低活動(dòng)的方法;

　　是在特定評(píng)價(jià)準(zhǔn)則基礎(chǔ)上評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)序列敏感性的方法;

　　具有自動(dòng)分類和列表的功能。

　　當(dāng)前,高技術(shù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定量化分析是一個(gè)重要的研究方向,美國國防部(DoD)和美國航空航天局(NASA)都給予了很多關(guān)注,并取得了一些研究成果。比如NASA的JacobBurns和JeffNoonan等人提出風(fēng)險(xiǎn)全息層次模型(HHM,hierarchicalholographicmodel)和風(fēng)險(xiǎn)過濾、排序和管理框架(RFRM,riskfiltering,rankingandmanagementframework)對(duì)高技術(shù)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量化分析。NASA的BarneyB.Roberts提出了一體化定量風(fēng)險(xiǎn)管理理論(IQRM,integratedquantitativeriskmanagement),并在定量化風(fēng)險(xiǎn)管理理論的基礎(chǔ)上試圖建立基于風(fēng)險(xiǎn)的決策支持理論(RBDS,risk2baseddecisionsupport)。這些模型都用到了風(fēng)險(xiǎn)矩陣的方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類和過濾,如圖2所示?？梢婏L(fēng)險(xiǎn)矩陣方法具有很高的科學(xué)性和可操作性。并且,風(fēng)險(xiǎn)矩陣的分析軟件為風(fēng)險(xiǎn)矩陣的廣泛應(yīng)用開辟了更加廣闊的天地。

　　在我國高技術(shù)項(xiàng)目研究的開發(fā)領(lǐng)域,目前還缺乏規(guī)范而有效的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和措施。問題在于:

　　其一,風(fēng)險(xiǎn)管理的觀念還沒有真正廣泛地在項(xiàng)目管理者中確立起來,項(xiàng)目管理主要采取按人員、經(jīng)費(fèi)和目標(biāo)進(jìn)行割裂式的管理,缺乏系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。

　　其二,項(xiàng)目的易變性導(dǎo)致的短期行為使得項(xiàng)目研發(fā)單位更不愿投入時(shí)間和成本采取先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。在這方面,美國的經(jīng)驗(yàn)是,采取自上而下的措施,由國防部負(fù)責(zé)采辦與技術(shù)的副部長牽頭,自1969年開始即堅(jiān)持在國防高技術(shù)采辦中開展系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)研究,探索合適的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù),制定詳盡的風(fēng)險(xiǎn)管理指南,成立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理組織,展開富有成效的風(fēng)險(xiǎn)管理。時(shí)至今日,風(fēng)險(xiǎn)管理在美國國防采辦中已經(jīng)成為一項(xiàng)法定性的工作。加強(qiáng)技術(shù)性項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理,我國的項(xiàng)目管理者和項(xiàng)目管理學(xué)界還有很多工作要做。 

國防預(yù)研項(xiàng)目都是高技術(shù)項(xiàng)目,具有探索性、創(chuàng)新性、復(fù)雜性、綜合性和高風(fēng)險(xiǎn)性的特征,對(duì)國防預(yù)研項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理的研究,正在國內(nèi)引起越來越多的重視。以水下機(jī)器人項(xiàng)目為例,首先構(gòu)造該項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理原始矩陣,即將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分解為關(guān)鍵技術(shù)突破、輔助技術(shù)突破、研究經(jīng)費(fèi)及后勤保障、人員組成和項(xiàng)目管理技術(shù)等五大風(fēng)險(xiǎn)模塊,然后將每一風(fēng)險(xiǎn)模塊中包含的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行細(xì)分,依靠項(xiàng)目專家組評(píng)估每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的影響程度,從而逐步分離出關(guān)鍵性風(fēng)險(xiǎn),并對(duì)其實(shí)施技術(shù)研發(fā)、資金支持、人員配備等方面的密切監(jiān)控。風(fēng)險(xiǎn)分析矩陣紀(jì)錄的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)歷史信息,為開展項(xiàng)目的全壽命風(fēng)險(xiǎn)管理提供了依據(jù),并且有力地支持了專家組對(duì)項(xiàng)目的中期評(píng)估。對(duì)于采用風(fēng)險(xiǎn)矩陣技術(shù)開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)分析軟件,目前還必須結(jié)合項(xiàng)目特點(diǎn)進(jìn)一步研究。

　　初步實(shí)踐,可以歸結(jié)出我國采用風(fēng)險(xiǎn)矩陣進(jìn)行高技術(shù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析與管理的思路:

　　1)首先,規(guī)范項(xiàng)目管理程序,初步評(píng)估項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)模塊,構(gòu)造項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的原始矩陣;

　　2)依靠項(xiàng)目專家組,對(duì)于各風(fēng)險(xiǎn)模塊進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)細(xì)分;

　　3)根據(jù)項(xiàng)目研發(fā)環(huán)境,對(duì)于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行逐個(gè)評(píng)估,過濾出關(guān)鍵性風(fēng)險(xiǎn);

　　4)對(duì)于關(guān)鍵性風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的條件和發(fā)生機(jī)理進(jìn)行研究,并對(duì)于關(guān)鍵性風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效的監(jiān)控;

　　5)根據(jù)目前正在采用的能力成熟度模型(CMM)和費(fèi)用模型等對(duì)關(guān)鍵性風(fēng)險(xiǎn)在經(jīng)費(fèi)和進(jìn)度方面造成的影響進(jìn)行量化評(píng)估;

　　6)對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理設(shè)計(jì)一體化的風(fēng)險(xiǎn)管理框架,規(guī)范項(xiàng)目管理流程,并在此基礎(chǔ)上開發(fā)高技術(shù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析與管理軟件。

案例一:基于風(fēng)險(xiǎn)矩陣的企業(yè)采購風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估^[2]

　　一、風(fēng)險(xiǎn)矩陣方法介紹

　　1995年4月美國空軍電子系統(tǒng)中心(Electmnic Systems Center)首次采用風(fēng)險(xiǎn)矩陣法對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。

　　自1996年以來。美國空軍電子系統(tǒng)中心大量的項(xiàng)目都采用風(fēng)險(xiǎn)矩陣方法對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)矩陣法在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中可以分為以下四個(gè)步驟閉：首先．根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目的影響程度，風(fēng)險(xiǎn)矩陣法將風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目的影響程度分為5個(gè)等級(jí)并對(duì)各個(gè)等級(jí)進(jìn)行了解釋性說明(見下表)。

　　風(fēng)險(xiǎn)影響等級(jí)的定義

　　其次，將風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率劃為5個(gè)等級(jí)，并對(duì)這5個(gè)等級(jí)進(jìn)行了解釋性說明(見下表)。

　　發(fā)生概率的解釋性說明

　　再其次，在表:風(fēng)險(xiǎn)影響等級(jí)的定義和表:發(fā)生概率的解釋性說明的基礎(chǔ)上，建立一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)影響等級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)概率的二維坐標(biāo)系，從而得到各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的級(jí)別(見下表)。

　　從上表可以看到，表中只是給出了三個(gè)直觀的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)(高、中、低)，然而同一等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)的重要性程度可能并不完全一樣．因此風(fēng)險(xiǎn)管理者無法從眾多的高風(fēng)險(xiǎn)結(jié)中分離出最為關(guān)鍵的風(fēng)險(xiǎn)。

　　最后，在上表的基礎(chǔ)上。研究人員將投票理論應(yīng)用到風(fēng)險(xiǎn)矩陣中，引入Borda排序法來確定哪種風(fēng)險(xiǎn)最為關(guān)鍵。Borda排序法的原理是由每個(gè)投票人按照一定的規(guī)則對(duì)各候選人排序，然后計(jì)算各個(gè)候選人的得分總數(shù)，得到最高分的候選人為勝者。本文中的候選人指代的是待排序風(fēng)險(xiǎn)，得分最高者也就是最為關(guān)鍵的風(fēng)險(xiǎn)。事實(shí)上，Borda排序法不僅可以用于高風(fēng)險(xiǎn)結(jié)。還可以用于中、低風(fēng)險(xiǎn)結(jié)，方法如下：設(shè)Ⅳ為某一風(fēng)險(xiǎn)結(jié)中所含風(fēng)險(xiǎn)總個(gè)數(shù)。設(shè)i為某個(gè)特定風(fēng)險(xiǎn)，后表示某一準(zhǔn)則。表3的風(fēng)險(xiǎn)矩陣只有兩個(gè)準(zhǔn)則：用k=1表示風(fēng)險(xiǎn)影響I，k=2表示風(fēng)險(xiǎn)概率P₀。如果r_ik風(fēng)險(xiǎn)i在準(zhǔn)則矗下的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，則風(fēng)險(xiǎn)i的Borda序值可由下式給出^[3]：

　　風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)就由這些Borda值給出。某個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的Borda值表示它所處風(fēng)險(xiǎn)結(jié)中比它更為關(guān)鍵的風(fēng)險(xiǎn)個(gè)數(shù)。如果被評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)為高風(fēng)險(xiǎn)結(jié)，那么Borda值為0的就是影響項(xiàng)目成功最為關(guān)鍵的風(fēng)險(xiǎn)。

　　二、風(fēng)險(xiǎn)矩陣應(yīng)用舉例

　　采購對(duì)于企業(yè)而言，是一個(gè)項(xiàng)目管理的過程，因此利用風(fēng)險(xiǎn)矩陣來對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估是合適的。下面以某電力建設(shè)企業(yè)采購一批機(jī)械設(shè)備為例，來說明風(fēng)險(xiǎn)矩陣在采購風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的應(yīng)用。此時(shí)，公司的采購人員必須對(duì)這次采購中企業(yè)所面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，進(jìn)而對(duì)采購風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和排序，找到這次采購中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)，從而有針對(duì)性的加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)的控制和管理。

　　該企業(yè)根據(jù)歷史記錄以及行業(yè)、產(chǎn)品的特點(diǎn)．發(fā)現(xiàn)在采購中主要面臨以下7種風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)采購成功的影響。

　　并對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率進(jìn)行了如下的預(yù)測(見下表第二列、第三列和第四列)^[4]：。

　　采購風(fēng)險(xiǎn)矩陣舉例

　　在確定了風(fēng)險(xiǎn)事件、風(fēng)險(xiǎn)影響以及風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率后，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)照表(見表3)，可以確定出各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)所處的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)(見上表中的第五列)。從上表，我們可以看到風(fēng)險(xiǎn)2、風(fēng)險(xiǎn)3和風(fēng)險(xiǎn)6處于高風(fēng)險(xiǎn)結(jié)，風(fēng)險(xiǎn)1和風(fēng)險(xiǎn)4處于中風(fēng)險(xiǎn)結(jié)．風(fēng)險(xiǎn)5和風(fēng)險(xiǎn)7處于低風(fēng)險(xiǎn)結(jié)。

　　在確定了風(fēng)險(xiǎn)結(jié)之后，企業(yè)可以組織外部專家和內(nèi)部相關(guān)專業(yè)人員利用Borda排序法根據(jù)一定的準(zhǔn)則對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)結(jié)中的3個(gè)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估排序．確定各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的重要性順序即各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的Borda序值，進(jìn)而確定這次采購中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)。從第六列的Borda序值可以看到，風(fēng)險(xiǎn)6的Borda序值為O，表示比風(fēng)險(xiǎn)6更為重要的風(fēng)險(xiǎn)個(gè)數(shù)為0，也即是風(fēng)險(xiǎn)卜合同欺詐是這次采購的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)，其次樣，表4中第六列(Borda序值)就是對(duì)所有采購風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估排序的結(jié)果。如果有兩種風(fēng)險(xiǎn)具有相同的序數(shù)值．如上表中風(fēng)險(xiǎn)l和風(fēng)險(xiǎn)4，在這樣的情況下，企業(yè)可以根據(jù)歷史紀(jì)錄、專家經(jīng)驗(yàn)再次判斷哪～種風(fēng)險(xiǎn)更為重要。